银行后台单位授信风险管理主要职责

　　银行后台单位授信风险管理主要职责

　　放款审核中心授信风险管理主要职责

　　1、按照有关政策规定、授信批复和法律合规的相关要求，审核授信资料的完整性、一致性、表面真实性和合法合规性。

　　2、审核授信业务是否经过有权审批人/审批机构批准。

　　3、审核业务合同填制要素的齐全性、完备性、一致性，以及是否符合审批机构的批复。

　　4、根据最终授信批复文件，审核授信前需落实的前提条件的落实情况。

　　5、进行相关系统信息的录入/审核操作。

　　6、根据职责分工管理和监控授信额度使用情况（不包括集团客户的额度总量控制）以及放款情况。

　　7、管理职责范围内的授信业务档案。

　　8、办理职责范围内的抵质押品出入库审核手续，并向相关部门提供出入库信息。

　　9、参与第三方出质人首次办理的质押担保低风险业务的实地核保工作。

　　清算结算中心授信风险管理主要职责

　　1、负责放款出帐工作。

　　2、负责抵质押品保管等工作。

物业经理人网-www.Pmceo.com

篇2：授信经营部客户经理工作职责

　　授信经营部客户经理工作职责

　　其主要职责：

　　（1）受理客户提出的授信业务申请，收集有关授信信息资料，对申请人申请授信业务的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查，并对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：

　　*调查和验证客户提供的身份证明、授信主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握授信业务的真实用途，调查验证经营状况和偿债能力等；

　　*调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；

　　*调查核实保证人的担保资格、代偿能力和资信情况；

　　*需要调查的其他资料。

　　（2）对客户和授信业务进行风险评级和分类，撰写“授信分析报告”，对授信额度、期限、利率(费率)和使用方式，以及担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；

　　（3）办理核保、抵(质)押登记及其他发放贷款的具体手续；

　　（4）按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；

　　（5）对符合“问题类授信客户”条件的客户，制订“行动计划”，并根据批准意见实施；

　　（6）对符合移交条件的问题类客户，负责与资产保全部门办理移交手续；

　　（7）负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作；

　　（8）对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；

　　（9）办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续；

　　（10）负责在CMIS系统中录入客户信息、财务数据、风险评级等。做好客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；

　　（11）对存在潜在风险的客户实施监察名单管理，提出申报/退出监察名单的理由，负责制定行动计划，并组织、监督实施。

　　（12）在已实施定期和不定期监控的基础上，协助并配合风险经理对“正常类客户”进行风险评估和风险检查。

篇3：医院手术高风险有创操作分级管理规范

　　医院手术及高风险有创操作分级管理规范

　　一、手术及有创操作分级

　　手术及有创操作系指各类开放性手术、腔镜手术及介入治疗（以下统称手术）。依据其技术难度、复杂性和风险度，分类如下：

　　（一）I类手术：技术难度较低、手术过程简单、风险度较小的各种手术。

　　（二）II类手术：技术难度一般、手术过程不复杂、风险度中等的各种手术。

　　（三）III类手术：技术难度较大、手术过程较复杂、风险度较大的各种手术。

　　（四）IV类手术：技术难度大、手术过程复杂、风险度大的手术。

　　（五）IV类以上手术：包括特类手术、科研项目及新开展的重大手术。

　　二、手术医师分级

　　依据其卫生技术资格、受聘技术职务及从事相应技术岗位工作的年限等，规定手术医师的分级。

　　（一）住院医师

　　1、低年资住院医师：从事住院医师岗位3年以内。

　　2、高年资住院医师：从事住院医师岗位3年以上；具有硕士或博士学位的住院医师轮转期之后。

　　（二）主治医师

　　1、低年资主治医师：从事主治医师岗位3年以内。

　　2、高年资主治医师：从事主治医师岗位3年以上。

　　（三）副主任医师

　　（四）主任医师

　　三、各级医师手术权限

　　（一）低年资住院医师：在上级医师指导下，逐步掌握和主持I类手术。

　　（二）高年资住院医师：主持I类手术，在上级医师指导下逐步掌握和主持II类手术。

　　（三）低年资主治医师：主持II类手术，在上级医师指导下逐步掌握和主持III类手术。

　　（四）高年资主治医师：主持III类手术，在上级医师临场指导下可主持IV类手术。

　　（五）副主任医师：主持III类手术，在上级医师指导下主持IV类手术。

　　（六）主任医师：主持IV类、特类手术、科研项目及新开展的重大手术。

　　（七）任何级别医师的手术权限均不可超出本院的手术权限。

　　（八）各级医师在特殊情况下要求超越权限开展手术，必须事先递交书面申请，经医疗业务科及分管院长批准后方可实施。

　　四、手术审批权限

　　手术审批权限是指对病人拟施的手术及参加手术的主要人员的批准权限。

　　(一)常规手术

　　1、I类手术：医疗小组长在“手术知情同意书”和“手术通知单”上签字审批。

　　2、II类手术：医疗小组长在“手术知情同意书” 和“手术通知单”上签字审批。

　　3、III类手术：科主任在“手术知情同意书” 和“手术通知单”上签字审批。

　　4、IV类手术：填写“手术知情同意书”(复写备份) 和“手术通知单”，科主任签署意见后报医疗业务科审批、备案。

　　（二）急诊手术

　　预期手术的级别在值班医生权限内时，可施行手术。预期手术级别超出值班医生手术权限时，应立即向上级医师请示，需要时再逐级上报，原则上应由具备相应手术权限的医师主持手术。急诊手术中如发现需施行的手术超出自己手术权限时，应立即向上级医师请示，原则上应由具备相应手术权限的医师接替主持手术。

　　（三）重大疑难手术

　　下列手术必须填写“重大疑难手术审批报告”，由科主任签署意见，报医疗业务科审核并备案，分管院长批准后方可开展。非行政上班时间可由总值班批准，并报医务科备案。

　　1、特类手术、本院新开展的重大手术或科研项目。

　　2、破坏性手术(如截肢、重要器官切除及致残性手术)。

　　3、病人情况差或手术风险大，术中与术后极可能有生命危险的病例。

　　4、特殊人群（如外籍人士、有重要社会影响的人士等）的手术。

　　5、临床科主任认为责任巨大，风险极高的其他手术。

　　五、其他注意事项

　　（一）IV类手术，填写“手术知情同意书”须一式两份，一份存病历，一份存医疗业务科备案。

　　（二） 属重大疑难手术的病例，必须先组织科内术前讨论（急诊手术除外），然后填写“重大疑难手术审批报告”，须一式两份， 由科主任签署意见，报医疗业务科审核并备案，分管院长批准后方可开展手术。

　　（三）本规范由医疗业务科负责解释。凡不认真执行本规范的，每次扣相关科室200至1000元，发生医疗纠纷、医疗差错、医疗事故的，进一步追究责任。

篇4：公司危险源辨识评价风险控制工作程序

　　公司危险源辨识、评价、风险控制程序

　　1.目的

　　对本公司范围内存在的危险源进行辨识与评价，制定风险控制措施，并对其实施控制，以减少或避免不期望的事件发生，保证安全生产。

　　2.适用范围

　　本程序适用于本公司范围内的生产活动、服务过程中的安全评价与控制。

　　3.职责

　　3.1分管安全副总经理负责本公司危险源辨识、评价和风险控制的组织领导工作，负责建立安全评价小组，负责批准重大的风险清单。

　　3.2安全部负责组织本公司范围内的危险源辨识、风险评价，确定重大及巨大的风险，提出重大事故隐患的整改方案，并对全公司的危险源的控制进行监督。

　　3.3安全部、劳动督察部应确保危险源辨识和风险评价人员进行应有的培训，以承担指定范围内的工作。

　　3.4各部门对所辖范围内的危险源进行辨识评价，并实施控制。

　　4.工作程序

　　4.1总则

　　4.1.1本公司重大风险详见《重大风险清单》。

　　4.1.2危险源辨识、风险评价依据：

　　——国家颁布的法律、法规要求；

　　——地方颁布的法律、法规要求；

　　——行业颁布的法律、法规要求；

　　——公司制定的安全管理制度及技术规范。

　　4.1.3危险因素的分级原则

　　危险因素按以下原则进行分类：

　　I级：要立即采取措施进行控制的危险因素；

　　II级：近期要采取措施进行控制的危险因素；

　　III级：将来要采取措施进行控制的危险因素；

　　IV级：不需要采取措施进行控制的危险因素；

　　4.2危险评价的组织和管理

　　4.2.1危险源辨识、风险评价工作在安全部的指导下开展工作。

　　4.2.2各部门应成立由专业技术人员和操作人员参加的评价小组在部门负责人的指导下进行工作，同时应鼓励其他员工参与危害和影响的确定。

　　4.2.3公司应通过各种途径使风险评价工作小组成员接受必要的培训，使其具备熟悉工艺技术、安全健康管理知识、法律法规要求知识、常用危险源辨识、风险评价方法和技巧能力。

　　4.3危险源辨识和风险评价的范围应包括：

　　4.3.1常规活动和非常规活动

　　4.3.2作业场所内所有人员的活动（包括供方、合同方）

　　4.3.3作业场所内所有设施、设备、车辆、安全防护用品和产品（包括外部提供的设备和材料等）

　　4.3.4规划、设计和建设、投产、运行等阶段

　　4.3.5事故及潜在的紧急情况

　　4.3.6原材料、产品的运输和使用过程

　　4.3.7人为因素，包括违反安全操作规程和按全生产规章制度

　　4.3.8丢弃、废弃、拆除与处置

　　4.3.9气候、地震及其他自然灾害

　　4.4危险源辨识和风险评价应考虑

　　4.4.1三种时态：过去、现在、将来

　　4.4.2三种状态：正常、异常、紧急

　　a.正常状态指正常生产时状态

　　b.异常状态指生产活动中开车、停车、检修等情况下的危险因素与正常状态有较大不同的状态

　　c.紧急状态指生产活动中出现意外可能造成重大危害的状态

　　4.4.3六种危险危害因素：物理性危险、危害因素；化学性危险、危害因素；生物性危险、危害因素；心理性、生理性危险、危害因素；行为性危险、危害因素；其他危险、危害因素

　　4.5危险源辨识与风险评价的方法

　　4.5.1评价人员应根据所确定的评价对象的作业性质和危害复杂程度，选择一种或结合多种危害识别方法，包括：安全检查表、工作危害分析、预先危害性分析、危险与可操作性研究（HAZOP）等，各种识别方法的应用简介参照附录5。

　　4.5.2在选择识别方法时，应考虑：

　　——活动或操作性质；

　　——工艺过程或系统的发展阶段；

　　——危害分析的目的；

　　——所分析的系统和危害的复杂程度及规模；

　　——潜在风险度大小；

　　——现有人力资源、专家成员及其他资源；

　　——信息资料及数据的有效性；

　　——是否是法规或合同要求。

　　4.5.3各部门应首先制定安全检查表对作业环境、设备、设施进行危害识别，对工作活动、工艺操作等采用工作危害性分析（JHA），在此基础上，对于关键装置、重点部位，特别是以前经常发生事故的或其他类似装置、部位发生过如火灾、爆炸、人身伤亡等重大事故的，则采用危险与可操作性研究（HAZOP）进行危害分析。各单位也可结合自身的实际情况采用其他的识别方法。各种识别方法的应用简介参照附录5。

　　4.5.4危害识别、风险评价的步骤

　　按岗位划分作业活动

　　作业活动的划分可以按生产流程的阶段、地理区域、装置、作业任务、生产阶段划分，或者将以上方法结合起来进行划分。如：开车、停车、设备检修、突然断电、断水、机泵跳闸、正常操作、物料搬运、药剂配制、取样分析、进入受限空间作业、储罐内部清洗作业、吊装、动火、承包商现场作业等。

识别设备设施的危害可按下列顺序;

　　厂址:地质、地形、周围环境、气象条件等；

　　厂区平面布局：功能分区、危险设施布置、安全距离等；

　　建构筑物；

　　生产工艺流程；

　　生产设备、装置、化工、机械、电气、特种设备等；

　　作业场所：粉尘、毒物、噪声、振动、辐射、高低温；

　　工时制度、女工保护、体力劳动强度等；

　　管理设施、急救设施、辅助设施等。

　　识别危害之前可先列出拟分析的设备设施清单。

　　4.6识别危害根源和性质

　　4.6.1在进行危害识别时要考虑以下问题：

　　——存在什么危害（伤害源）

　　——谁（什么）会受到危害

　　——伤害怎样发生

　　4.6.2评估人员应通过现场观察及所收集的资料，对所确定的评估对象，识别尽可能多的实际的和潜在的危害，包括：

　　1）设施的不安全状态，包括可能导致事故发生和危害扩大的设计缺陷、工艺缺陷、设备缺陷、保护措施和安全装置的缺陷；

　　2）人的不安全行为，包括不采取安全措施、错误动作、不按规定的方法操作，某些不安全行为（制造危险状态）；

　　3）可能造成职业病、中毒的环境与条件，包括物理的（噪音、振动、湿度、辐射），化学的（易燃易爆、有毒、危险气体、氧化物等）以及生物因素；

　　4）管理缺陷，包括安全监督、检查、事故防范、应急管理、作业人员安排、防护用品缺少、工艺过程和操作方法的管理。

　　4.6.3在进行危害识别时，要充分考虑发生危害的根源及性质：

　　1）火灾和爆炸；

　　2）冲击和撞击；

　　3）中毒、窒息、触电及辐射；

　　4）暴露于化学性危害因素和物理危害因素的工作环境；

　　5）人机工程因素（比如工作环境条件或位置的适宜度、重复性工作等）；

　　6）设备的腐蚀、缺陷；

　　7）有毒有害物料、气体的泄露；

　　8）对环境的可能影响等。

　　4.6.4危害识别应考虑由于过去或将来的运作、产品或服务可能造成职业安全健康及环境影响，包括以往生产遗留下来的潜在危害和影响，丢失、废弃与处理活动等。同时也应考虑异常（包括启动、关闭、维修、停机、工程开始/结束及其他非预期运行的情况）以及事故和潜在的紧急情况（如火灾、爆炸、泄露、地震及其他自然灾害而造成的紧急疏散、人员伤亡或重大环境污染）。

　　4.7评价风险和影响

　　评价小组应对所识别的危害事故、事件加以科学评价，确定最大危害程度和可能影响的最大范围，以便采取有效或适当的控制措施，从而把风险降低或控制在可以容忍的程度，具体步骤包括：

　　4.7.1决定所识别的危害及影响发生的后果有多严重，重点考虑法律法规要求、伤亡程度、经济损失、环境影响的程度大小、持续时间以及对本公司形象的影响（参考附录1），如同时涉及到两个方面，以高分为准；

　　4.7.2评价发生危害事故事件的可能性有多大，重点考虑危害发生的条件（比如正常、异常或紧急状态发生）、现场有否控制措施（包括个人防护品、应急措施、监测系统、作业指导书、员工培训）、事件或事故一旦发生，是否发现或察觉，同类事故以前是否发生过以及人体暴露在这种危险环境中的频繁程度（参考附录2）；

　　4.7.3评价风险。结合所辨别的危害事件发生的可能性及后果的严重性，并决定其风险的大小以及是否可以容忍的风险（参考附录3），风险评价的结果可分为以下几种：

　　——轻微或可忽略的风险（L×S=1～3）

　　——可容忍的（R=4～8）

　　——中等的（R=9～12）

　　——重大风险（R=15～16）

　　——巨大风险（R=20～25）

　　注：R=L×S—危险性或风险度（危险性分值）

　　L——发生事故的可能性大小（发生事故的频率）

　　S——一旦发生事故会造成的损失后果。

　　4.7.4各部门对本部门的生产过程中所识别的危险因素进行统计，对中等以上的风险进行汇总，部门负责人审核后报安全部。

　　4.7.5安全部组织公司评价小组对各部门上交的危险源进行综合分析，确定本公司范围内的重大及巨大的风险，编制重大风险清单下发至各部门。

　　4.7.6各部门建立各部门的风险清单。

　　4.8风险控制

　　4.8.1风险程度的大小是制定何种控制措施的依据，各部门应根据风险评价的结果制定相应的控制措施（见附录4）

　　4.8.2重大或巨大的风险是公司制定目标及隐患治理的基础及依据，安全部应组织制定控制目标和制定控制计划（参考附录4），采取针对性的风险控制措施，消除、减少危害和影响，防止潜在事故的发生。

　　4.8.3各部门对评价的中等及以下的风险进行讨论并制定出风险控制措施，并检查落实。

　　4.8.4风险控制措施，一般采取以下四种对策：技术对策、教育对策、管理对策、个体防护。

　　4.9重大及巨大的风险作为制定公司安全目标的基础和依据。

　　4.10常规性的危险源辨识、风险评价应每年一次，在每年底前进行；非常规活动的危险源辨识、风险评价应在活动开始之前进行（如拆除、新改扩建项目、建维修项目、开停车、较重要的隐患治理项目和较重要的公益变更、设备变更项目等）。

　　4.11安全部每年一次对危险源辨识和风险评价的应用效果进行检查和评审。

　　4.12参与危险源辨识、风险评价的主要人员应受过专业培训，具有一定的知识和经验。

　　4.13当产生下列情况时各部门应及时进行辨识与评价，将风险评价结果及风险清单报安全部。

　　a.新工艺、新设备技改、技措项目

　　b.法律、法规更新

　　c.有对事故、事件或其他信息的新认识

　　d.相关方要求

　　e.组织机构发生大的调整

　　5.记录

　　安全检查分析表（SCL）

　　工作危害分析记录

表（JHA）

　　作业活动清单

　　设备设施清单

　　风险清单

　　重大风险清单

　　附录1：评价危害及影响后果的严重性（S）表

　　附录2：危害发生的可能性（L）及频率表

　　附录3：风险评价表

　　附录4：风险控制措施及实施期限表

　　附录5：危害识别及风险评价方法简介

　　附录1：评价危害及影响后果的严重性（S）表

篇5：冶金公司风险评价计划资源配备要求

　　冶金公司风险评价计划的资源配备要求

　　为使风险评价计划的制定，实施能够顺利进行，保证其按要求完成各项风险评价计划落实，公司必需在人力、物资、资金上给予提供保证，特制定资源配备要求：

　　一、人力资源规定

　　1、公司应成立风险评价领导组，组长由主管安全或生产的副总经理担任，副组长由总工和各分管副总经理担任，成员由资产部、生产部、人事部、供应部等部门负责人和专业技术人员组成。

　　2、参与风险评价的人员要求：

　　（1）部门负责人和部门专业技术人员，对本部门生产工艺、生产流程、设备、设施性能、运行较熟悉，具有一定的管理能力。

　　（2）具备一定的语言表达能力，有实际工作经验。

　　（3）外聘专业技术人员参与风险评价，根据部门专业要求外聘公司专业管理薄弱项目的专业技术人才参加风险评价。

　　（4）参入人员在参加工作前，必须进行风险评价相关知识的培训，以提高和保证评价的工作效果。

　　（5）如风险评价人员需要外出培训学习，公司要给予创造学习条件。

　　3、公司应配备各部门风险评价所需的人员，并提供和保证风险评价的人力要求。

　　二、物资的配备规定

　　1、为部门风险评价工作提供所需的办公用品，现场检查，调查等所用的工具与设备。

　　2、根据专业风险评价需要，应对评价人员配备相适应的安全防护用品。

　　3、各单位必须为风险评价人员提供现场管理的真实情况，反应生产工艺、流程的存在各种风险资料，并按要求提供所需各种图纸、管理制度、设备性能、地质、工作环境等相关资料。

　　三、资金保证要求

　　1、公司要为风险评价活动提供足够的资金保障，保证风险评价工作顺利开展。

　　2、风险评价领导组，组长审批各种风险评价开支，财务部应保证资金及时到位。

　　3、对因资金不能及时到位、影响风险评价工作正常开展的，要追究相关人员的责任。