某公司还款计划书

　　某公司还款计划书

　　我公司有能力保证在三年内全部还清借贷本金和利息。具体还款计划如下：

　　一、用酒店经营收入还款。

　　在两个月左右时间完成“**大酒店”的收购、接管和产权、土地使用权证过户，营业执照法人变更等手续，酒店的正常营业维持在高水平，预测从20**年10月起，酒店现有228间客房、400个床位，入住率将达到88%以上，两个楼层大型豪华餐厅，国际会议中心，演艺康体中心，各种高档次娱乐中心等营业额总收入将达到7000多万元，按最低12%至15%利润率计算，第一个年头获纯利润840至1050万元;当酒店精装修完毕成为五星级商务酒店后，营业额收入将提升三成，每年可达1亿元，纯利润增加到1200至1500万元，酒店营业收入的大部可用于归还借款。

　　二、项目投资回报还借款。

　　我公司计划以新酒店为平台，创办新基地、新实体，扩大财路来源。决定向银行申请贷款或社会融资5亿元，投资高科技项目或新型能源项目，获取高效、快速、稳定的投资回报，优先用于还清借款。目前已选定三个可行性项目逐步进行实施：

　　1、在花炮之乡浏阳市高新区建设烟花爆竹《安全氧化剂》生产线(清华大学著名教授发明专利);

　　2、参与合作或独资建设《年产10万吨有机污水发酵制再生能源》生产线2条(国际发明专利产品);

　　3、收购浏阳河已经发电营运的“槽门滩”水电站(装机容量5000千瓦，年均发电量2200万千瓦时)，即买即有发电收入。

　　以上三个投资项目预计20**年8月达产后，年均总收入达5.3亿元，净利润1.88亿元。于20**年10月或提早还清借款没有问题。必要时，也可以动用部分专用贷款资金作为补充还款计划。

　　三、分年度归还借款本金、利息表

　　年度 内容第一年第二年第三年备注

　　还款比例10%30%60%

　　借款总额3亿元

　　还本金(万元)

　　3000

　　9000

　　18000

　　付利息(万元)

　　按实际到款计算付完

　　按实际借款余款计算还完

　　按剩余未还本金计算付清

　　小计(万元)

　　备注：如果因故到第三年还款期未尚不能做到按计划还清全部借款，我公司将采取别的方式借款或以酒店资产抵押贷款进行补充还款清债。

　　*****有限责任公司

　　法人代表：

　　二O一三年**月***日

采编：www.pmceo.cOm

篇2：房地产开发项目用款还款计划

　　项目用款还款计划

一、项目投资方案

　　(一)投资组合方式

　　在房地产开发中，大量的资金周转使开发商很难单凭自身的经济实力进行项目的开发，本项目总投资为26.46亿元，整个建设经营期为5年，是一个建设周期长、资金投入量大的建设项目。所以，一般采用投资的多种组合运用，一方面可减低融资的压力，有助资金的流通;另一方面可相对降低开发商的风险，使项目顺利开发。

　　本项目开发投资的资金来源有三个渠道：一是自有资金，三是预售收入用于投资部分，二是社会融资(包括施工企业和材料供应商垫资)。财务杠杆手段在本项目中暂不考虑。

　　资金动作方式如下：自有资金全部用于投资;销售收入扣除与销售有关税费后用于投资，初步估算按销售收入70%计算;此外还缺少的资金，则向社会融资。本项目开发总投资(含资金利息)共计27.76亿元，自有资金1.6亿元，占总投资的5.76%，销售收入再投入用于投资合计24.9亿元，另需融资金额合计3亿元。

　　(二)资金动作方式

　　在项目的前期，已将自有资金用于支付土地费用和前期工程费;当一期开始建设后就可进行销售，销售收入再加上用其它方式筹措到的资金，就可将整个项目投资完成。

　　1、总投资

　　整个项目总投资264600万元元，分5年投入，详见表：1

　　(表:1)总投入资金年度投入表

　　(单位:万元)

　　第一年

　　第二年

　　第三年

　　第四年

　　第五年

　　30400

　　45200

　　58500

　　70500

　　60000

　　2、自有资金

　　自有资金为16000万元，占总投资的5.76%，分2年投入。详见表:2

　　(表:2)自有资金年度投入表

　　(单位:万元)

　　第一年

　　第二年

　　13000

　　300

　　3、年度总投入、销售收入再投入

　　销售收入再投入按销售收入的70%计算，从项目有销售收入后第一年开始，直到项目建设经营期结束，总销售收入再投入为249000万元，占总投资的89.70%。年投入和销售收入再投入详见表：3

　　(表:3)年度总投入、销售收入再投入表

　　(单位:万元)

　　第一年

　　第二年

　　第三年

　　第四年

　　第五年

　　第六年

　　年度总投入

　　30400

　　45200

　　58500

　　70500

　　60000

　　销售面积(万平方米)

　　10

　　15

　　20

　　25

　　5

　　5

　　销售收入再投入额

　　33200

　　49800

　　66400

　　83000

　　16600

　　16600

　　4、社会融资方式，包括施工单位和材料供应商的垫资行为。

二、项目建设规划及进度安排

　　(一)建设方案及规划说明

　　1、建设方案。经邯郸市规划管理局审定，本项目的建设方案如下：

　　总占地面积280亩，其中：住宅80亩，总建筑面积30万平方米，分为二期，一期建设20万平方米，二期建设10万平方米;商业200亩，总建筑面积50万平方米，分为二期，一期建设25万平方米，二期建设25万平方米。

　　2、规划目标。

　　(1)以建造具有高水平的大型商务、生活综合区域为目标，满足商业和住宅的舒适性、安全性和生态性的要求，为商业区提供多样化、可选择、适应性强的综合办公区域，创造具有良好生活环境、有完善基础设施的文明、卫生的示范生活小区。

　　(2)依靠科技进步，推广新材料、新产品、新技术，提高功能质量水平和节能、节地、节材效果，具有较高的科技含量。

　　(3)合理组织绿化、交通体系、完善公建布局和水系分布，使整个区域具有良好的空间布局形态。

　　(4)吸收各项目好的商业、住宅规划特点，创造有特色的、能满足需要的环境功能。

　　(二)建设方式及进度安排

　　3、进度安排。项目拟用5年分4期进行，详见表：4

　　(表：4)项目实施计划表

　　第一年

　　第二年

　　第三年

　　第四年

　　第五年

　　取得S1、S2土地

　　取得S3土地

　　住宅一期完成建设100%

　　住宅二期完成建设100%

　　商业一期完成建设100%

　　住宅一期完成建设30%

　　住宅一期完成建设90%

　　住宅二期完成建设90%

　　商业一期完成建设90%

　　商业二期完成建设100%

　　住宅二期完成建设10%

　　商业一期完成建设30%

　　商业二期完成建设30%

三、项目还款计划

　　本项目总建筑面积80万平方，总销售额可达36亿元，根据年建设进度可安排销售计划，年销售额当年回款比例为85%，次年可达100%。销售额可用于再投入的资金比例为70%，上半年为整个销售收入的30%,下半年为整个销售收入的70%,造成销售额资金回款进度与项目投入进度无法匹配，因此需要在项目建设第二年进行项目贷款3亿元，用期3年。年销售回款计划，详见表：5

　　(表:5)年度销售额、回款额度表

　　(单位:万元)

　　第一年

　　第二年

　　第三年

　　第四年

　　第五年

　　第六年

　　第七年

　　销售面积(万平方米)

　　10

　　15

　　20

　　25

　　5

　　5

　　年度销售额

　　45000

　　67500

　　90000

　　112500

　　22500

　　22500

　　年度回款额

　　38250

　　64125

　　86625

　　109125

　　36000

　　22500

　　3375

　　参照表：3、表：5可推算出第三年年末总投资为134100万元，总回款额为189000万元;第四年年末总投资204600万元，总回款额为272000万元;第五年年末总投资264600万元，总回款额为308000万元。由此可见，如果按照年息结算方式，在第四年度末，企业具备第三年还息的能力，及第五年的阶段性投资预备金;在第五年末，企业具备还款还息能力。