企业催款收款要有技巧

　　企业催款收款要有技巧

　　收款难是企业普遍遇到的问题。我国由于信用管理体制不健全，收款的难度更大。“求人不如求己”，与其寄希望于司法机关对赖账的处罚，不如自己努力学习一下收款的技巧。

　　林先生望着手里的一张支票长长地舒了一口气。付款人的名字“某建材公司”，这让他甚至有点得意。很多债权人在为这家破产的公司一筹莫展时，他却用自己的收款技巧和一直坚持不懈的努力取得了成功。

　　收款当然有技巧!这些技巧或许不能保证你收回所有的钱款，但是会大大增加你收回货款的可能性。

　　及时、频繁和有力度

　　是收款的有效策略

　　“黄世仁向杨白劳要账”体现了“及时、频繁和有力度”的收款策略。不要笑，不论什么时候，还是数额大小，你都不能容忍别人用拖欠的方式来侵蚀你的利润。这样，你就不会在收款的时候采取懈怠的态度。

　　任何债务，拖的时间越久越难要回来。很多钱款是由于你没有及时提醒客户造成的。大多数人都希望用别人的钱办自己的事，对于债务人来说，这种心理更强烈。大多数客户都是等到提醒才付款的。提醒得越早，你就会越早得到货款。

　　一般情况下，债务人都是先把钱还给催要频繁的债权人。尤其是资金紧缺时。但是频繁不是天天打电话或者上门要钱，而是按照签订的合同，在合理的期限内适度提醒客户。过于频繁，会影响与客户之间的关系。

　　有些人认为追债就是天天打电话或者上门和客户聊天而已。其实不然，催债，一定要让客户感觉到你的“力度”。首先要有力，一定要让欠款人感觉到压力才行。例如你的企业在市场上有很大的竞争力，你可以用终止双方的合作关系让对方感觉到潜在的压力。其次要有度，要根据客户欠款的长短，选择不同的态度和方式收款。

　　选择合适的时机，

　　采用正确的方式

　　很多债权人往往因为掌握不好收款的时机而陷入被动。例如，一周什么时间打电话就是值得琢磨的。一般而言，上午打电话比下午好。周二至周四又好于周一、周五。因为周一往往很忙，对各种工作会比较厌烦。周五，债务人往往会设法将问题推到下一周来解决。

　　在合适的时间里还要保证你做对了事情。例如你找的人是不是能做决定的人。但是，最好不要直接去找企业主去要账。找到能做决定又不是花自己钱的人，是最好的选择。

　　还有，知道债务人的弱点是什么，然后对症下药也很关键。“打蛇要打七寸”，收款也适用这个原理。

　　选派合适的人去要账

　　有些企业是让销售员去收款。并以能否收回货款作为其业绩的评定标准。这种做法的好处，是刺激了销售员去收款。同时由于销售员对订单十分了解，让他们收款会非常方便。但是这种方式也有弊端，因为销售员总是有宽容客户的心态，造成延期付款。有些企业用财务去收款，他们一般比较严谨，但是他们不太了解情况，有时难免会破坏与客户之间的关系。然而，不论是销售员还是财务，并不是每个人都适合做收款人员的。

　　作为老板，挑选合适的人去要账是一项重要的工作。收款人员应该具备哪些素质呢?林先生认为，一个合格的收款员必须具备基本的贸易知识、财务知识和法律知识。只有这样他才能对货款有正确的认识，并能够从双方的合作关系、信用影响、法律后果等方面向客户阐明尽快付款的道理。

　　其次，良好的表达、沟通能力和随机应变的能力也是收款员应具备的。客户往往会提出各种借口来拒绝付款。收款员应该具备识别各种借口的能力，支持有利原因，反驳无理借口，否则会轻易地被客户的无理借口打发走。例如，客户常常会这样回答：“我们已经付款给你们了，支票已经寄出。”千万不要高兴，这可能只是一个借口。有经验的收款员可能会这样应对：“谢谢您。请您告诉我支票的号码和汇出的日期好吗?如果我们没有收到，我会再打电话给您。”

　　收款员应该具有很强的心理承受能力。很多情况下，收款实际上是债务人和债权人心理之间的较量。特别是遇到恶意欠款的人，收款人往往会被对方的态度吓住，放弃了收款的努力。收款人要保持不卑不亢的态度，要保持平静的心态。这样给债务人的压力反而比随意动怒要大得多。

www.pmCeo.com 物业经理人网

篇2：售楼部销售收款、催款制度

　　售楼部销售收款、催款制度

　　一、交现金的方式：若客户提出交现金，销售人员应带领客户将现金直接交给公司安排在现场的财务人员，再开正式收据给客户，销售人员禁止收受现金。

　　二、交存折的方式：若客户交来存折，由销售人员陪同客户到其存折开户的银行，取现后回销售部将现金交给公司安排在现场的财务人员，再开正式收据给客户。

　　三、收取支票或汇票的方式：若客户交来支票和汇票，由销售人员带领客户将支票式汇票交到公司财务人员手中，先由公司财务部开收条给客户，收条要注明支票或汇票号码;待公司财务进帐后，再由财务部开具正式收据给客户。届时，客户把收条还给财务部。

　　四、银行转帐方式：客户已通过银行转帐，销售人员应让客户将转帐的回单送到公司财务部，财务人员确认进帐后，开具正式收据给客户。

　　五、交款和催款的经办原则为“谁签约、谁负责”。

　　六、由销售部主管负责督促销售人员的交款、催款工作。

　　七、由销售部主管制定合同执行情况表，并以此作为催款时间依据。

　　八、对逾期付款的客户，要热情、耐心地做好催款工作。

　　九、客户提出的任何推迟付款和其他付款的要求，销售人员须经销售主管批准后才能答应客户。

篇3：房地产营销中心销售收款、催款制度

　　房地产开发公司营销中心销售收款、催款制度

　　第一条、交现金的方式：若客户提出交现金，置业顾问应带领客户将现金直接交给公司安排在现场的财务人员，再开正式收据给客户，置业顾问禁止收受现金。

　　第二条、倒折的方式：若客户交来存折，由置业顾问陪同客户到其存折开户的银行，取现后回销售部将现金交给公司安排在现场的财务人员，再开正式收据给客户。

　　第三条、收取支票或汇票的方式：若客户交来支票和汇票，由置业顾问带领客户将支票式汇票交到公司财务人员手中，先由公司财务部开收条给客户，收条要注明支票或汇票号码;待公司财务进帐后，再由财务部开具正式收据给客户。届时，客户把收条还给财务部。

　　第四条、银行转帐方式：客户已通过银行转帐，置业顾问应让客户将转帐的回单送到公司财务部，财务人员确认进帐后，开具正式收据给客户。

　　第五条、交款和催款的经办原则为"谁签约、谁负责"。

　　第六条、由销售部主管负责督促置业顾问的交款、催款工作。

　　第七条、由销售部主管制定合同执行情况表，并以此作为催款时间依据。

　　第八条、对逾期付款的客户，要热情、耐心地做好催款工作。

　　第九条、客户提出的任何推迟付款和其他付款的要求，置业顾问须经销售经部理批准后才能答应客户。

　　编制审核批准

　　日期日期日期

篇4：销售收款、催款的制度

　　销售收款、催款的制度

　　1、客户交纳的所有订金、房款，销售人员必须及时送达财务并给客户开具相应的票据;所收款项内容、金额需及时通知销售文员存档、备案。

　　2、客户欠交的部分订金、房款，销售人员应当及时、礼貌的通知客户交清，交清后应当及时在销售文员处修改、备案。

　　3、如遇客户故意拖延交款时间，销售人员可申请销售主管、销售经理共同协调处理，协调不成，可提请营销总监给予适当的解决方案。

篇5：物业公司财务部催款会计职责说明书

　　物业公司财务部催款会计职责说明书

　　【管理层级关系】

　　直接上级：催款组主管

　　【技能要求】

　　1.基本素质：性格开朗，协作能力强，具备良好的服务意识。能适应不同类型、性格的人。全面掌握催款规范程序。熟练掌握电脑操作方法。

　　2.自然条件：25岁以上，品貌端正，待人和蔼，男女均可。身高，男1.70~1.80米，女，1.60~1.70米。

　　3.文化程序：大专以上文化程度或同等学历。

　　4.外语水平：中级英语水平，能与客人交谈一般业务。

　　5.工作经验：2年以上相关专业工作经验。

　　6.特殊要求：工作责任心强，具备较强的文字和语言表达能力。

　　【岗位职责】

　　1.负责追收客户应付的一切费用。

　　2.向配合催款相关部门提供欠费资料。

　　3.及时汇报催款中产生的问题，积极寻求解决办法。

　　4.负责解答客户咨询。

　　5.监督记帐员、电脑操作员工作，保证对外报送数据的正确性。

　　6.定期向客户发出催款信、催款电话、传真，并做详细记录。

　　7.审核客户的水、电、燃气读数及客户维修、清洁工作单。

　　8.负责应收帐款挂帐工作。

　　【工作标准】

　　1.工作重点明确，安排合理。

　　2.耐心解答客户疑问，解释物业管理的工作程序及方法，让客户了解并能理解公司的工作。

　　3.责任心强，服务意识强，文明服务，礼貌待客。

　　4.对催款工作提出明确的指导性意见，能发现工作中的问题，并提出解决办法。

　　5.按照催款程序进行催款，催款信件要挂号，催款记录要详细完整。

　　6.具有协作精神，搞好催款工作。

　　7.对于催款中客户提出的意见，要及时上报。

　　8.协助完善催款制度。